Questão 3306705

Certa seguradora tem uma reserva inicial de \$ 1.000 para pagamento de indenizações por sinistros. Após t meses, a reserva de risco da seguradora, segundo o modelo de ruína de Cramér-Lundberg, é dada por R(t) = 1.000 + c ∙ t − S(t), em que c é o prêmio recolhido mensalmente pela seguradora (considerado constante no modelo), e S(t) é o total de indenizações pagas pela seguradora no intervalo [0, t], sendo lim_{t→ \(\infin\)} (S(t)/t) = S > 0.

Considerando a situação precedente, julgue os itens a seguir.

Se a seguradora cobrar um prêmio mensal de \$ 80, e, nos primeiros seis meses, for acumulado um total de indenizações por sinistros de \$ 1.200, então a seguradora poderá suportar pagar indenizações de \$ 150 por mês nos próximos seis meses sem entrar em ruína eventual.