Questão 281565

Conhecimentos Bancários · 2026

Questão

ID 281565

Disciplina: Conhecimentos Bancários

Assunto: Carta-Circular Bacen nº 4.001/2020

Ano: 2026 Banca: PORTAL CONCURSOS Órgão: PORTAL CONCURSOS

As operações estruturadas em consórcios de bens móveis e imóveis demandam constante atenção prudencial das administradoras. Segundo o anexo exemplificativo da Carta Circular nº 4.001 de 2020, no âmbito das atividades de consórcios, desponta como indício característico de suspeita a seguinte situação:

Alternativa A:
A aquisição de cotas de consórcio por investidores institucionais autorizados pela CVM com fins exclusivos de diversificação de portfólio de longo prazo.
Alternativa B:
A contemplação regular de cotista por meio de sorteio público mensal auditado eletronicamente e transmitido ao vivo pela internet.
Alternativa C:
A aquisição de múltiplas cotas de consórcio ou a realização de lances expressivos com recursos de origem atípica ou incompatível com a capacidade financeira.
Alternativa D:
A transferência de titularidade de cota ativa entre cônjuges em virtude de partilha de bens homologada em juízo de família.
Alternativa E:
O adimplemento pontual das parcelas mensais de consórcio imobiliário por meio de boletos de compensação liquidados na rede bancária.

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