Questão 281547

Conhecimentos Bancários · 2026

Questão

ID 281547

Disciplina: Conhecimentos Bancários

Assunto: Carta-Circular Bacen nº 4.001/2020

Ano: 2026 Banca: PORTAL CONCURSOS Órgão: PORTAL CONCURSOS

O monitoramento de cartões pré-pagos e instrumentos assemelhados exige cautela regulatória em virtude do potencial de liquidez e anonimato que tais ferramentas podem conferir a fundos ilícitos. Sob as diretrizes da Carta Circular nº 4.001, no que tange a esses instrumentos, caracteriza indício de suspeita passível de reporte ao Coaf:

Alternativa A:
A contratação de cartões de débito adicionais vinculados à conta salário do cliente.
Alternativa B:
A utilização, carga ou recarga de cartão pré-pago em valor não compatível com a capacidade financeira, atividade ou perfil do cliente.
Alternativa C:
A mera solicitação de emissão de segunda via de cartão magnético por motivo de perda ou roubo devidamente justificado.
Alternativa D:
O pagamento de despesas de consumo corporativo por meio de cartões corporativos pós-pagos regulamentados.
Alternativa E:
O cancelamento amigável de limites operacionais de crédito rotativo a pedido do correntista titular.

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