Questão 281528 de Conhecimentos Bancários - PORTAL CONCURSOS 2026

Questão

ID 281528

Disciplina: Conhecimentos Bancários

Assunto: Carta-Circular Bacen nº 4.001/2020

Ano: 2026 Banca: PORTAL CONCURSOS Órgão: PORTAL CONCURSOS

No cenário financeiro moderno, a prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento ao terrorismo (PLD/FT) ganhou contornos de extrema relevância regulatória. A Carta Circular nº 4.001, de 29 de janeiro de 2020, cumpre o papel de divulgar a relação de operações e situações que exemplificam a ocorrência de indícios de suspeita para fins dos procedimentos de monitoramento e seleção previstos na regulamentação vigente. Considere uma situação hipotética em que um cliente de uma agência bancária realize saques substanciais em espécie no balcão de caixa ao longo de cinco dias úteis consecutivos, sendo cada um deles em valores ligeiramente inferiores aos limites regulamentares estabelecidos para notificação obrigatória automática. De acordo com os termos expressos e sistemáticos da Carta Circular nº 4.001, de 2020, essa conduta configura especificamente:

Alternativa A:
Uma operação perfeitamente regular, visto que o cliente permaneceu no estrito cumprimento dos limites regulamentares sem acionar gatilhos normativos.
Alternativa B:
Um indício de suspeita relacionado com operações em espécie em moeda nacional, caracterizado pela fragmentação para evitar a comunicação compulsória.
Alternativa C:
Uma infração administrativa direta e automática por parte do cliente, ensejando a suspensão imediata de suas transações digitais pela instituição.
Alternativa D:
Uma situação vinculada exclusivamente ao grupo de monitoramento de contas correntes mantidas por Pessoas Expostas Politicamente (PEP).
Alternativa E:
Um indício atinente unicamente às movimentações cambiais internacionais e investimentos externos não declarados.

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