Questão 1192575 de Conhecimentos Bancários - ESAF 2013

Questão

ID 1192575

Disciplina: Conhecimentos Bancários

Assuntos: Tipos de Risco Bancário (Crédito, Mercado, Liquidez, Operacional)

Ano: 2013 Banca: ESAF - Escola de Administração Fazendária Órgão: Secretaria do Tesouro Nacional

O modelo pós-keynesiano de fragilidade financeira, desenvolvido por Hyman Minsky, aponta que os bancos, como captadores de depósitos a vista (obrigações), estão sempre sujeitos a ter que financiar seus passivos a todo instante, o que leva estas instituições a diversificar suas fontes de captação para mitigar o risco de descasamento entre ativo e passivo em situações de retiradas excessivas de recursos pelos depositantes. Um dos principais pilares desse modelo é:

Alternativa A:
o acúmulo de ativos com alta liquidez, apesar da baixa rentabilidade, tornam-se uma estratégia fundamental de hedge dessas instituições, tornando a preocupação com liquidez inerente à natureza da instituição bancária.
Alternativa B:
a política monetária não possui nenhum efeito sobre o comportamento do setor bancário.
Alternativa C:
as técnicas de administração de passivo e a introdução de inovações financeiras não confere ao sistema bancário a capacidade de contornar as restrições impostas em função de uma política monetária restritiva.
Alternativa D:
a administração de ativos e passivos pelos bancos não levam em consideração a preferência pela liquidez destas instituições.
Alternativa E:
a administração do passivo está sujeita apenas ao volume de reservas exigidas pelas autoridades monetárias.

Estatísticas Cadernos

Questão 1192575

Continue estudando na plataforma